Réaliser un bilan patrimonial avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine

Gestion de Patrimoine

Publié le : 23 mai 20225 mins de lecture

La gestion de ses avoirs passe par une information primordiale, la composition et la valeur du patrimoine concrétisées par le bilan patrimonial. Il vous appartient d’opter de vous en occuper personnellement ou de s’attacher les services d’un conseiller gestion de patrimoine à Lyon si vous résidez dans cette ville. Comment procéder ?

Le bilan de patrimoine et les documents à préparer

Le bilan patrimonial est un document qui retrace la situation de votre patrimoine à un moment précis. Il regroupe tous vos biens: immobiliers, actifs financiers, et éventuellement des actifs professionnels et sociétés. Vous avez choisi un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon pour votre bilan patrimonial, constituez un dossier pour lui permettre de faire son travail;

-vos avis d’imposition

-liste et valeur estimative de vos propriétés immobilières

-vos relevés bancaires

-inventaire de votre portefeuilles titres, compte PEA,s valeurs mobilières…

-les encours sur vos placements spécifiques: comptes sur livrets, assurance-vie…

Comme un bilan comprend également le passif, préparez la revue de toutes vos dettes de quelque nature qu’elles soien: encours de crédit( conso, investissement immobilier à Lyon, professionnels…)Des renseignements personnels sont aussi à prévoir sur la situation familiale (situation et régime matrimonial, nombre d’enfants, revenus conjointe…) Votre situation professionnelle et votre régime d’imposition seront examinés. Cliquez ici pour en savoir plus. Muni de votre dossier, prenez rendez-vous pour enclencher les actions.

Les prestations du conseiller en gestion de patrimoine

C’est un professionnel expérimenté aux compétences pointues multiples: fiscalité, juridiques, financières, assurance. La gestion de patrimoine à Lyon n’a plus de secret pour lui. Hyper informé, il vous aidera dans vos relations avec vos autres conseillers (notaire, cabinet comptable, avocat…). Il est important de bien le choisir en prenant des précautions; vérifiez qu’il fait partie des associations nationales des conseillers financiers telles que CNCGP, ANACOFI, CNCIF…

Lors de la première entrevue, il vous écoutera et étudiera votre dossier avec attention. Sera passé au crible votre situation professionnelle et vos sources de revenus( salarié, dirigeant…). Un audit financier relatif à vos placements boursiers et immobiliers lui permettra d’évaluer leur rentabilité. L’évaluation fiscale renseignera sur votre tranche marginale d’imposition en séparant impôt sur le revenu et impôt sur la fortune immobilière. Les dispositifs de réduction d’impôts dont vous bénéficiez sont importants et doivent être répertoriés. Enfin un audit successoral vous donnera un aperçu de votre succession et des droits à acquitter. Il ne manquera pas de faire des investigations sur vos projets et vos objectifs à court et moyen terme. C’est alors que le conseiller passera à l’élaboration du bilan de patrimoine qui reflètera exactement la situation de celui-ci. Il saisira l’occasion pour vous soumettre ses préconisations( conseils pour améliorer les rendements de vos actifs) issus des audits et analyses effectués.

Exploiter le bilan de patrimoine et les compétences du conseiller

Le bilan établi par le conseiller sera conforme à la règlementation, vous pouvez être rassuré.

Mais le rôle du conseiller ne se limite pas à aligner des chiffres. Il vous a déjà interroge sur vos projets pour rentabiliser vos avoirs. Signe que c’est un bon professionnel .Son expertise et sa grande disponibilité sont favorables à des relations suivies de confiance .Mais le bilan n’est pas fait juste pour se conformer aux dispositions légales. Son intérêt premier réside dans le fait que c’est un outil de premier ordre pour conseil gestion de patrimoine à Lyon. Les capacités financières et techniques du conseiller peuvent être mobilisées pour dynamiser votre patrimoine et améliorer son rendement par la mise en œuvre des préconisations. Elles sont reparties en conseils financiers pour booster les rendements des placements , et en conseils fiscaux . Une simulation est faite pour déterminer la pertinence de toute décision et vérifier les calculs effectués lors de la réalisation du bilan qui ont montré votre résilience aux risques, votre profil d’investisseur… Placements (viager à Lyon…) et investissements immobiliers sont sélectionnés pour répondre aux objectifs et aux attentes. L’exploitation d’un bilan patrimonial, et la gestion de patrimoine à Lyon sont facilitées avec un bon conseil en gestion de patrimoine à Lyon. Il serait dommage de ne pas en profiter.

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